COMPARTO GARANTITO
Composizione
95% obbligazioni, 5% azioni
Categoria del comparto
Comparto con garanzia
Finalità della gestione
La gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di capitale consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.
Caratteristiche della garanzia
La garanzia offerta prevede la restituzione di un importo almeno pari al Valore Minimo Garantito, che corrisponde:
al 100% del valore della posizione alla data di avvio della convenzione e dei contributi netti versati successivamente a tale data, al netto di eventuali oneri posti direttamente a carico degli iscritti e di eventuali anticipazioni non reintegrate o di importi riscattati.
La garanzia scatta alla scadenza della convenzione (30/06/2031) o, prima della scadenza, al verificarsi di uno tra i seguenti eventi (con conseguente richiesta di riscatto/prestazione/anticipazione):
- accesso alla prestazione pensionistica complementare ai sensi dell’art. 11 del Dlgs 252/05;
- decesso;
- invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo;
- cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi;
- riscatto per perdita dei requisiti di partecipazione ai sensi dell’art. 14 comma 5 del Dlgs 252/05;
- anticipazioni per spese sanitarie, anticipazioni per acquisto e ristrutturazione prima casa, anticipazioni per ulteriori esigenze;
- richiesta di RITA, ai sensi della normativa vigente, esercitata dagli aderenti al Fondo, anche in ipotesi di trasferimento della posizione al comparto Garantito da altro comparto, successivamente a tale richiesta.
Orizzonte temporale
Breve (fino a 5 anni dal pensionamento)
Grado di rischio:
Basso
Sostenibilità*:
No
* Profilo/comparti caratterizzati da una politica di investimento che promuove caratteristiche ambientali o sociali o ha come obiettivo investimenti sostenibili.
Rendimenti
RENDIMENTO ANNUO
RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO
I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri. Occorre valutarli prendendo a riferimenti orizzonti temporali ampi.
I dati di rendimento sono riportati al netto di costi e fiscalità.
Per maggiori informazioni sulle caratteristiche del comparto, consulta la Nota Informativa.